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江苏省非法集资监测预警实施办法(试行)

                                                                                                                                                                       

 

 

 

第一章 总 则

 

第一条 为及时、准确、有序开展非法集资监测预警工作, 根据《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》 (国发〔2015〕59号)、《省政府关于进一步做好防范和处置非 法集资工作的实施意见》(苏政发〔2015〕153号)、《处置非法集资部际联席会议关于全面加强非法集资监测预警工作的通 知》(处非联发〔2016〕5号)等文件要求,结合我省实际,制 定本办法。

 

第二条 各地各部门应密切配合、齐抓共管,建立健全立体 化、社会化、信息化的监测预警体系,有效识别非法集资苗头性 线索,群防群治、打早打小,依法惩处非法集资违法犯罪行为,坚决维护经济社会秩序。

 

第二章 工作职责

 

第三条 江苏省打击和处置非法集资工作领导小组(以下简 称“省处置工作领导小组”)负责全省非法集资监测预警制度建 设、协调推动和考评督办等工作。省处置工作领导小组办公室负责做好信息统计、情况通报和风险预警等工作。

 

第四条 省处置工作领导小组各成员单位(以下简称“各部 门”)应将非法集资监测预警纳入年度工作计划,作为日常行政 工作的一部分,负责组织本系统、下属单位、行业协会等开展非法集资监测预警,强化对市场主体的事中事后监管和行政执法, 引导行业协会及有关单位协助开展非法集资监测预警、风险排查 和宣传教育等工作。各部门应指导和配合各设区市人民政府开展 非法集资监测预警工作。

 

第五条 各设区市人民政府(以下简称“各地”)应落实属 地管理职责,充分发挥资源统筹调动、靠近基层一线优势,组织 做好本行政区域内非法集资监测预警工作。

 

第三章 监测范围和重点

 

第六条 根据法律、行政法规及有关规范性文件规定,非法 集资是指未依法取得行政许可,承诺在一定期限内以货币、实物、 股权等方式还本付息或者给付回报,以生产、销售、服务、贸易、投融资等各种名义,公开向社会不特定对象吸收资金的行为。 擅自从事下列行为之一的,应列为非法集资监测对象:

 

(一)未依法取得金融业务许可证或者其他批准备案文件、擅自设立非法金融企业或其筹备组织,向社会不特定对象吸收资 金。 (二)擅自从事应当取得许可证或者其他批准备案文件方可从事的金融业务,向社会不特定对象吸收资金。

 

(三)擅自超出或者变相超出法定人数、合格投资者或者特定对象范围,向社会不特定对象吸收资金。

 

(四)擅自通过媒体、广告、推介、宣讲、传单、口口相传、网络、短信、微信、APP等途径,虚假宣传资质、资格、信用、 项目、产品或服务等信息,向社会不特定对象吸收资金。

 

第七条 各部门应根据行政管理范围和工作实践,每半年分 析一次本领域非法集资活动共性特征和苗头性趋势,提出涉嫌非 法集资行为特征及细分行业领域等监测重点,及时部署本系统开展监测预警、风险排查和清理整顿等工作。 各地应根据本地实际,结合各部门发布的监测重点,每半年 提出一次本地监测的重点地区、重点对象、重点人群等,及时部署开展监测预警、风险排查和清理整顿等工作。

 

第八条 各地各部门应每半年向省处置工作领导小组报送 一次监测重点。省处置工作领导小组办公室负责分析整理,研究 制定并发布全省监测重点。

 

第四章 立体化监测

 

第九条 各地和各行业管理部门应严格依法履行市场准入、 市场监管和行政管理职责,采取“穿透式”监管方法,强化功能 监管和行为监管,提高对市场主体的事中事后管理能力,健全完善守信联合激励和失信联合惩戒机制,对合法合规行为予以保护支持,对违法违规行为予以坚决打击,在行政管理过程中加强对涉嫌非法集资活动的监测。

 

第十条 各地和各行业管理部门应将新闻、广告和网络资讯 纳入监测范围,及时发现涉嫌非法集资线索。各地和省级广告管 理、新闻广电出版管理、展览管理、体育管理等部门应根据职责分工,加强广告业务资质和经营、发布、代言等行为的监督管理, 做好涉嫌非法集资广告监测预警工作。

 

第十一条 各地和省通信管理局、省网信办等部门应根据职 责分工,加强互联网信息传播的监督管理,做好互联网领域的涉 嫌非法集资舆情监测预警工作。

 

第十二条 各地和省国税局、省地税局、省审计厅、省信访 局、省委维稳办等部门在行政执法、行政管理和公共服务过程中, 应加强涉嫌非法集资活动信息的采集和分析,及时移交有关部门采取后续行政管理措施。

 

第十三条 各地和省公安厅、省检察院、省法院等司法机关 在接处警、立案审理过程中,应对未达到非法集资犯罪立案标准 的线索,及时移交有关部门采取后续行政管理措施。

 

第五章 社会化、信息化监测

 

第十四条 各地各部门应高度重视非法集资举报工作,向社 会公开电话、通讯地址、网址、信箱等举报方式。省处置工作领导小组研究制定非法集资举报奖励制度,建立群众自动自发、广 泛参与的防范预警机制。 第十五条各地各部门应充分发挥行业协会的自律管理和 监测预警作用。各行业协会应加强行业自律管理,促进协会会员 自我约束、诚信经营,及时向行业管理等部门报送会员及其他市 场主体涉嫌非法集资信息和苗头性线索,协助做好非法集资监测 预警工作。

 

 第十六条各地和人民银行南京分行、江苏银监局、江苏证 监局、江苏保监局、江苏外汇管理局应充分发挥金融机构监测预 警作用。各金融机构建立健全可疑资金交易监测机制,在严格执 行大额可疑资金报告制度基础上,对各类账户交易中具有分散转 入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动 情况进行分析识别,协助做好非法集资监测预警工作。

 

第十七条 各地和省级广告管理、新闻广电出版管理、通信 管理、互联网管理、展览管理、体育管理等部门,应组织媒体报 刊、移动通讯、互联网、广告会展、体育赛事等经营者主动拒绝并远离非法集资。有关市场主体应与金融机构以外各类主体审慎 建立融资类、理财类广告及有关活动的合作关系,不承接未取得 金融业务许可证企业的融资类、理财类广告或冠名赞助,不发布 非法集资广告,不传播非法集资信息,积极协助做好非法集资监 测预警工作。

 

 第十八条各地各部门应加强部门间信息共享,提高综合监 管能力和管理效率。各部门应充分利用现有信息数据库,依法提供金融犯罪、立案判决、失信被执行人名单、两法衔接信息共享、企业信用信息公示、广告违法企业名单、税法违法名单、失信企 业名单等信息。具备条件的,应直接开放数据接口授权访问。 省处置工作领导小组探索建设非法集资风险监测预警信息 网络,积极运用互联网、大数据等现代信息技术深度挖掘,着力 形成立体化、社会化、信息化的监测预警体系。鼓励具备条件的地区率先建立非法集资风险监测预警系统。

 

第六章 线索处理和预警

 

第十九条 各地各部门应根据监测信息研判,对涉嫌非法集 资线索采取以下分类处理、移交和预警措施。

 

(一)涉嫌违法违规 对于本地本部门职责范围内的,应及时组织调查核实,视情 采取责令停止、责令退赔、没收违法所得、罚款、予以取缔等行 政处理措施,打早打小,尽可能把非法集资风险消灭在萌芽状态。 对于省级其他部门职责范围内的,应及时将线索移交有关部 门。对于没有明确行业主管、监管部门的,应及时将线索报送省 处置工作领导小组,由其组织有关设区市和省级部门采取综合监 管措施。对于跨设区市或者跨省份线索,应先行清理整顿本地有关市 场主体行为,并由本地处置工作领导小组按程序移交有关市场主 体法人总部工商注册地处置工作领导小组。

 

(二)涉嫌刑事犯罪 对于涉嫌刑事犯罪的,各地各部门应将线索移交公安机关核 实查处。对于跨设区市或者跨省份的,由负责调查核实的公安机 关根据《江苏省公安机关处置跨区域非法集资犯罪工作规范(试 行)》向省公安厅逐级报备。 第二十条各行业协会、金融机构、新闻媒体、网络运营、 移动通讯、广告、会展、体育赛事等经营主体,对于能确定涉嫌 非法集资线索所属行业管理部门的,应及时向涉嫌非法集资的机 构主管部门移交线索。对于不能确定涉嫌非法集资线索所属行业 管理部门的,应及时向同级处置工作领导小组办公室报送线索。

 

第二十一条 对于涉及资金1亿元以上、涉及人数1000人以 上以及有可能造成严重后果的涉嫌非法集资重大线索,各地应迅速组织采取措施控制事态、防止风险扩散蔓延。省处置工作领导 小组办公室根据处置非法集资部际联席会议要求,向其报送涉及 资金10亿元以上、涉及人数1000人以上的重大线索。

 

第二十二条 各地各部门对于可能发生群体性事件的涉嫌 非法集资线索,应按大规模群体性事件应急响应机制进行处置。 较大级别以上的,应及时报送省处置工作领导小组。

 

第二十三条 各地各部门和各有关单位移交涉嫌非法集资 风险监测信息和线索应采取书面形式,包括涉嫌非法集资的机构 名称、统一社会信用代码、注册地址(或者个人名称、身份证号码、常住地址)和有关事实材料等信息。跨设区市和跨部门移交 线索应同步抄送省处置工作领导小组办公室。

 

第七章 监测统计

 

第二十四条 各地各部门应建立非法集资监测预警工作台 账,及时登记造册、归档保管,按月汇总涉嫌非法集资监测预警 信息、线索和已发生案件。

 

第二十五条 各地各部门每半年应向省处置工作领导小组 报送一次监测报告。监测报告应包括本地本领域涉嫌非法集资监 测预警、风险研判和其他有关情况。监测报告采取零报告制度。省处置工作领导小组办公室负责汇总全省涉嫌非法集资监测预 警情况,每半年向各地各部门通报一次。

 

第八章 组织保障和督办考评

 

第二十六条 各地各部门应制定非法集资监测预警实施细 则,落实责任部门、责任处室和责任人员,明确联络员和信息员, 保障有关工作经费,确保通讯渠道畅通。省处置工作领导小组办公室应定期组织监测预警业务培训,提高监测预警能力和统计报 送及时性。

 

第二十七条 各地各部门应将非法集资监测预警工作纳入 本地本部门年度工作考核内容。省处置工作领导小组负责对各地 各部门防范和处置非法集资工作进行督办考评,并纳入各地社会综治考核评价和各部门业绩考核内容。

 

第九章 附 则

 

第二十八条 本办法自印发之日起施行,由省处置工作领导小组办公室负责解释和修订。

                                                       

 

                                                                                                              2016年12月28日